Diagnostika izpostavljenosti
Celosten pregled vseh razredov premoženja in identifikacija koncentracij, korelacij in prikritih tveganj, ki jih standardni bančni izpiski ne razkrijejo.
Storitev · Upravljanje tveganj
Kje v vašem portfelju se skriva tveganje, ki ga še niste opazili?
Sistematično odkrivamo in kvantificiramo izpostavljenosti, ki jih standardni pregledi pogosto prezrejo.
Meriti tveganje pomeni obvladovati ga
Upravljanje s tveganjem pri Ateljeju Krajnc se začne z natančno analizo celotnega premoženjskega položaja stranke: naložbeni portfelj, nepremičnine, lastniški deleži v podjetjih, devizne izpostavljenosti in likvidnostne rezerve. Vsak element ocenimo z vidika verjetnosti in intenzitete negativnega scenarija. Na podlagi tega preslikamo t. i. „stresni odtis“ portfelja – prikaz, kako bi se vrednost premoženja spremenila pri različnih šokih na trgu. Stranka dobi jasen pisni izvid z opisom ugotovljenih tveganj in predlogom ukrepov. Upravljanje tveganj ne pomeni izogibanja naložbam – pomeni natančno vedeti, za kaj plačujemo in kaj prejmemo v zameno.
Kaj vključuje storitev
Postopek je strukturiran, pregleden in prilagojen vsaki stranki posebej.
Stresni test portfelja
Modeliramo scenarije padca trga, porasta obrestnih mer ali valutnih šokov ter stranki pokažemo, koliko vrednosti bi premoženje izgubilo v vsakem primeru.
Pisni izvid in akcijski načrt
Vsaka analiza se zaključi s pisnim poročilom z razvrstitvijo tveganj po nujnosti in konkretnimi priporočili za zmanjšanje izpostavljenosti.
Letni pregled in posodobitev
Tveganja se spreminjajo z življenjskimi okoliščinami in trgom. Letni pregled zagotavlja, da strategija ostane aktualna in usklajena z novimi razmerami.
Kdaj je analiza tveganj najpomembnejša?
Obstajajo prelomnice, ko je ocena tveganj kritično nujna: pred večjo naložbeno odločitvijo, ob dedovanju ali podaritvi večjega premoženja, pri prehodu v pokoj, pri vstopu ali izstopu iz lastništva podjetja ter po hudih tržnih pretresih. V teh trenutkih je neutralna, strokovna analiza vredna bistveno več kot takrat, ko je vse mirno. Zavedamo se, da nasveta ne moremo vedno dati, ko bi si ga stranke želele – trg ne čaka. Zato si prizadevamo za hiter odzivni čas: uvodni posvet je praviloma mogoč v dveh delovnih dneh od prijave.
„Atelje Krajnc je pred prodajo mojega poslovnega deleža naredil analizo, ki je razkrila devizno izpostavljenost, ki bi mi v primeru napačnega časa transakcije vzela skoraj 8 % vrednosti posla. Zahvaljujoč pravočasnemu ukrepanju smo to tveganje pokrili z valutnim hedgom.“
— Petra Zorko, direktorica, Celje
Preverite, kje so vaša tveganja, preden jih trg razkrije namesto vas.
Kontaktirajte Atelje Krajnc in dogovorite se za analitični posvet brez obveznosti.
Zahtevajte analizo